CONVENZIONE DISCIPLINANTE LA CERTIFICAZIONE AI FINI DELLA CESSIONE DEL CREDITO PRO SOLUTO A BANCHE E INTERMEDIARI FINANZIARI DA PARTE DELLE IMPRESE CREDITRICI DELLA REGIONE BASILICATA.

tra
REGIONE BASILICATA, di seguito “Ente” con sede in Potenza (PZ), Via Vincenzo Verrastro, 4, Codice Fiscale 80002950766, legalmente rappresentata dal Dott. Nicola Antonio Coluzzi nato a Potenza il 04/11/1958 in qualità di Dirigente pro-tempore dell’ufficio Ragioneria Generale e Fiscalità Regionale a tanto autorizzato dalla D.G.R. di approvazione della presente convenzione.
e
la BANCA………………………(qui di seguito denominata Banca), con sede sociale in …………….(..), Via ………….. n… e Direzione Generale in …………….(..), Via ………………., capitale sociale € ……………… interamente versato, codice fiscale e numero di iscrizione al Registro delle Imprese di ……………………..: ………………… (R.E.A. …………………), iscritta all’ABI al n. …………………. e all’Albo della Banca d’Italia al n. ……………………. rappresentata dal Sig. …………………..................,– in qualità di ………………….. , nato a ……………… il      ../../….munito dei necessari poteri in virtù di .................................., 

Premesso che
-le Parti, nell’ambito dell’attuale contesto economico e dei rispettivi ruoli istituzionali, intendono facilitare, per quanto di rispettiva competenza, l’accesso al credito di imprese creditrici dell’Ente;
-nell’attuale contesto economico risulta indispensabile individuare di concerto strategie a favore delle imprese, finalizzate a rendere possibile l'accesso al credito anche mediante lo strumento della cessione e la certificazione dei crediti come previsto dalla recente normativa (art. 117 del D.Lgs 163/2006 “Codice Unico degli Appalti”; art. 9 comma 3-bis del Decreto Legge n. 185/2008 convertito nella Legge n. 2/2009, come modificato da ultimo dall’articolo 31 comma 1-ter del D.L. n. 78/2010 convertito nella legge n. 122/2010; Decreto MEF 19 maggio 2009 e dall’art. 13 della L. n.183/2011);

-l'articolo 9 comma 3 bis del citato D.L. 29 novembre 2008, n. 185 convertito nella Legge 28 gennaio 2009, n. 2 ha previsto che i titolari di crediti "certi, liquidi ed esigibili", maturati nei confronti delle Regioni e degli Enti Locali per somministrazioni, forniture ed appalti, potevano presentare all'Amministrazione debitrice istanza di certificazione del credito, redatta utilizzando il modello allegato al Decreto MEF 19/05/2009 (Allegato 1), ai fini della cessione pro soluto del medesimo a banche o intermediari finanziari autorizzati ai sensi del Decreto Legislativo 1 settembre 1993, n. 385 e s.m.i.;

-l’art.13 della legge n.183/2011 ha introdotto una modifica dell’art. 9 c. 3 bis citato e che si è in attesa dell’emanazione del decreto del Ministero dell’Economia e delle Finanze che disciplini le modalità di attuazione delle nuove disposizioni;

-fino all’emanazione del decreto citato restano valide le certificazioni prodotte in applicazione del Decreto MEF 19/05/2009;

- l’Ente può certificare istanze nelle forme e con le modalità previste dal Decreto MEF 19/05/2009 (Allegato 2) riconoscendo, in caso di certificazione positiva, che trattasi di crediti certi, liquidi ed esigibili e che saranno pagati alla scadenza, da stabilirsi comunque entro 12 mesi dalla notifica della cessione;

-l’Ente con deliberazione n. 665 dell’11/05/2011 , ha approvato lo schema di convenzione per il sostegno dell’accesso al credito dei fornitori dell’Ente, disciplinante le condizioni e le modalità operative delle operazioni di cessione di credito e relative certificazioni, in attuazione dell’art. 9 comma 3-bis del D.L. n. 185/2008 e del Decreto MEF 19/05/2009;

-il suddetto schema di convenzione, pur avendo durata annuale con scadenza al 31/12/2011, prevede la facoltà di rinnovo mediante accordo formale tra le parti;

-la presente convenzione si configura quindi a sostegno dell'attuale crisi economica caratterizzata da un lato dalla tensione nell'erogazione del credito e dall'altro dai vincoli di finanza pubblica (Patto di stabilità interno) sempre più stringenti, ed è diretta ad assicurare in tempi brevi la liquidità necessaria per le imprese che lavorano per l’Ente;

-la Banca ha espresso con nota........………..... in data .…………............. (Protocollo n . ................) la propria disponibilità entro un importo massimo di € [*] a sottoscrivere contratti di cessione del credito pro soluto, oggetto della Convenzione, con i fornitori dell’Ente che ne facciano richiesta all’Ente stesso entro il 31/12/2012, nelle forme e con le modalità previste dal Decreto MEF 19/05/2009, relativamente a crediti vantati dai fornitori nei confronti dell’Ente, riconoscendo, nel caso di certificazione positiva, che trattasi in tal senso di crediti certi, liquidi ed esigibili e che saranno pagati al termine convenuto;

-l’Ente sottoscrive i presenti accordi senza il carattere di esclusività per la banca contraente e si riserva la facoltà di sottoscrivere analoghe convenzioni con altri soggetti economici abilitati ad operare nel campo del credito che si dichiarino interessati ad accettare le medesime condizioni ed eventualmente ad offrire condizioni migliorative in riferimento ai tassi massimi ed alle condizioni previste nella presente convenzione.

Tutto ciò premesso si conviene quanto segue
Art. 1 - 	Impegni dell’Ente
L’Ente, in attesa dell’emanazione del decreto ministeriale di attuazione dell’art.13 della L.183/2011, su istanza dell’impresa creditrice richiedente redatta secondo il modello indicato nel Decreto MEF 19/05/2009, si impegna a rilasciare, entro 20 (venti) giorni lavorativi dalla presentazione dell’istanza medesima e nel rispetto della normativa di finanza pubblica in materia di patto di stabilità e pagamenti delle pubbliche amministrazioni, una certificazione, redatta secondo il modello indicato nel Decreto MEF 19/05/2009, attestante la certezza, liquidità ed esigibilità del credito vantato dall’impresa.
Tale certificazione riporterà:
•	Tutti i dati identificativi del creditore e gli estremi dei giustificativi del credito;
•	Attestazione che il credito sia certo, liquido ed esigibile;
•	La data individuata per il rimborso del credito;
•	I riferimenti di cui all’art.3 della Legge n.136 del 13/8/2010 relativamente alla tracciabilità dei flussi finanziari nonché dell’art.6 del Dlgs. n.217 del 17/10/2010 recante disposizioni interpretative e attuative della predetta norma;
I modelli di istanza e la successiva certificazione del credito di cui al presente articolo, si dovranno adeguare a quanto previsto dal decreto ministeriale attuativo dell’art. 13 della L. n.183/2011.
Si precisa in ogni caso che la cessione del credito dovrà avvenire nel rispetto e secondo le forme previste dall'articolo 117 del D. Lgs. n. 163/2006 e si dovrà pertanto procedere a formalizzare la cessione mediante atto pubblico o scrittura privata autenticata dal notaio, da notificarsi all’Ufficio Ragioneria Generale e Fiscalità Regionale della Regione Basilicata, nelle forme previste dalla Legge. Lo stesso Ufficio provvederà ad accettare espressamente la cessione, anche ai sensi dell’articolo 48 bis del D.P.R. n. 602/1973 ed in particolare ai fini della circolare del Ministro dell'Economia e delle Finanze dell'8 ottobre 2009, n. 29, inviando alla Banca una accettazione esplicita redatta secondo lo schema allegato alla Convenzione (Allegato 3).
Resta inteso che l’Ente procederà alla certificazione unicamente dei crediti in linea capitale riportati in fattura, restando pertanto escluse tutte le eventuali ulteriori voci attinenti, ad esempio, a interessi passivi maturati per ritardato pagamento e qualsiasi altro onere o rivalsa di costi da parte delle imprese fornitrici nei confronti dell’Ente.

Il pagamento dei crediti avverrà in un’unica soluzione entro la data indicata nella certificazione.
In caso di ritardato pagamento oltre i termini di scadenza ivi stabiliti, l’eventuale richiesta di interessi di mora potrà avvenire soltanto sul capitale non versato alle suddette date e ad un tasso d’interesse non superiore alla media mensile dell’EURIBOR 3(Act/360) mesi maggiorato di uno spread dello …...% (…….... per cento) su base annua.

L’Ente si impegna, inoltre, a rendere nota l’iniziativa presso i propri fornitori e a prestare piena collaborazione alla Banca per la realizzazione dell’operatività dettagliata nel presente atto.
Art. 2 - 	Impegni della Banca/Intermediario finanziario
La Banca/Intermediario finanziario si impegna, nei limiti dei plafond oggetto delle singole convenzioni e nei limiti dei crediti certificati dall’ente, a soddisfare tutte le richieste delle imprese creditrici alle condizioni espresse nell’allegato 4, che costituisce parte integrante della presente convenzione, riservandosi comunque la facoltà discrezionale di valutare il merito creditizio del richiedente e l’operazione nel suo complesso..
La Banca/Intermediario finanziario si obbliga a effettuare il pagamento dei corrispettivi dovuti per la cessione con le modalità e nel rispetto degli adempimenti ai fini della tracciabilità dei flussi finanziari di cui alla Legge n. 136 del 13.8.2010 e secondo quanto indicato dalla Determinazione A.V.C.P. n. 4 del 7/7/2011, avvalendosi dei riferimenti evidenziati dall’Ente nella certificazione.
La Banca/Intermediario finanziario, relativamente ai crediti certificati in modo positivo, non intraprenderà nei confronti dell’Ente, fino alla data di scadenza indicata nella certificazione (e comunque fino alla scadenza del 12° mese dalla data della notifica della cessione), nessuna azione per via giudiziale o stragiudiziale volta al recupero anticipato del credito stesso o al riconoscimento di interessi legali e/o moratori.
La Banca/Intermediario finanziario all’atto della sottoscrizione rende noto l’elenco dei documenti che il creditore ceduto dovrà presentare ai fini dell’istruttoria della pratica da allegare quale parte integrante della presente convenzione nonché le strutture operative ed i relativi referenti preposti al ricevimento della documentazione ed all’istruttoria della pratica, fornendo di volta in volta i chiarimenti e le informazioni sull’iter della stessa (Allegato 4).
La Banca/Intermediario finanziario si impegna a comunicare all’Ente eventuali variazioni (in aumento o in diminuzione) del tasso debitore che diventeranno applicabili dopo 30 giorni dal ricevimento della comunicazione, per dar modo all’Ente di aggiornare le informazioni e pubblicizzare adeguatamente le variazioni intervenute. Restano salve, alle precedenti condizioni, le obbligazioni e gli impegni delle parti per le operazioni di cessione certificate fino alla data di entrata in vigore delle nuove condizioni.
La Banca/Intermediario finanziario dichiara di conoscere ed accettare la circostanza che L’Ente sottoscrive i presenti accordi senza il carattere di esclusività per la banca contraente e che l’Ente si riserva la facoltà di sottoscrivere analoghe convenzioni con altri soggetti economici abilitati ad operare nel campo del credito che si dichiarino interessati ad accettare le medesime condizioni ed eventualmente ad offrire condizioni migliorative in riferimento ai tassi massimi ed alle condizioni previste nella presente convenzione.
Art. 3 - 	Durata della convenzione e recesso
La presente convenzione ha durata fino al 31/12/2012 e scadrà automaticamente a tale data, salvo la facoltà di rinnovo mediante formale accordo tra le parti. Restano salve le obbligazioni e gli impegni delle parti per le operazioni di cessione effettuate fino a tale data nell’ambito di quanto previsto con la Convenzione.
Ciascuna delle Parti può recedere in qualsiasi momento, con preavviso di almeno tre mesi, da comunicarsi mediante lettera raccomandata A.R. indirizzata all’altra parte.
In caso di recesso, restano salvi gli impegni assunti dalle parti fino alla data di comunicazione dello stesso.
Art. 4 - 	Clausola risolutiva espressa
Le parti convengono che, ove l’Ente non proceda al pagamento di quanto dovuto entro la scadenza indicata nella certificazione e, comunque, entro 12 mesi dalla data della notifica all’Ente della cessione di credito, la Banca/Intermediario finanziario avrà facoltà di risolvere di diritto la Convenzione, ai sensi e per gli effetti dell’art. 1456 del Codice Civile.
La risoluzione della Convenzione non spiegherà effetti sull’efficacia delle cessioni di credito per le quali l’Ente abbia già rilasciato le relative certificazioni.
Art. 5 - 	Oneri
La presente scrittura privata è priva di oneri economici per l’Ente.

Letto approvato e sottoscritto.
PER LA REGIONE BASILICATA Dott. Nicola Antonio Coluzzi
PER LA BANCA/INTERMEDIARIO FINANZIARIO 

Potenza, ………………………

Allegati
1.	Modello di istanza allegato al Decreto MEF 19/05/2009
2.	Modello di Certificazione allegato al Decreto MEF 19/05/2009 
3.	Modello di accettazione
4.	Documento riepilogativo delle condizioni applicabili ai fornitori per le cessioni di credito pro soluto

Allegato 1 
 Modello di Istanza

                                                                Spett.le Regione Basilicata
								Ufficio Ragioneria Generale
 e Fiscalità Regionale
                                                                               Via V. Verrastro, 4
                                                                               85100 Potenza (PZ)
                                                                               c.a. dott. Nicola A. Coluzzi

Oggetto: Istanza per la cessione dei crediti con la formula del pro soluto di cui al decreto del Ministro dell'economia e delle finanze di attuazione all'articolo 9, comma 3bis, del decreto legge 29 novembre 2008, n. 185, convertito, con modificazioni, dalla legge 28 gennaio 2009, n. 2 (decreto anticrisi) in ottemperanza della convenzione stipulata tra la Regione Basilicata e la Banca ……………………..

DATI DEL CREDITORE
Ragione Sociale: 
Capitale Sociale: 
Sede Legale: 
Sede Operativa: 
Iscrizione nel Registro delle Imprese: 
Codice Fiscale: 
Partita I.V.A.: 
Legale Rappresentante: 
Riferimenti Telefonici: 
Telefax: 
E-mail: 
Coordinate Bancarie: 

DATI DELL'AMMINISTRAZIONE INTERESSATA
Denominazione: Regione Basilicata
Ufficio Competente Ufficio Ragioneria Generale e Fiscalità Regionale
Codice Fiscale/P.IVA: 80002950766
Sede: Via Vincenzo. Verrastro, 4 – 85100 Potenza (PZ)
Riferimenti Telefonici: 0971 668271
Telefax: 0971 668302
E-mail: nicola.coluzzi@regione.basilicata.it

ELENCO DEI DOCUMENTI DA ALLEGARE COMPROVANTI IL CREDITO

Credito complessivo di
euro: ()

Per:

Potenza                

Sottoscrizione............................................................

Il creditore, dichiara di essere a completa e perfetta conoscenza dei contenuto e degli obblighi imposti dalla L. n. 136/2010 in materia di tracciabilità dei flussi finanziari.
Il creditore, ai sensi e per gli effetti di cui all’art. 3, comma 7, della L. n. 136/2010 ha comunicato alla Regione Basilicata, gli estremi identificativi dei conti correnti dedicati alle forniture eseguite, nonché le generalità ed il codice fiscale delle persone delegate ad operare su di essi (c/c n. ……….presso…………..) dedicato a REGIONE BASLICATA ed intestato a (P.IVA…………….) con delega ad operare da parte del sig. (C.F.               );
Il creditore, a pena di nullità assoluta del presente contratto, si assume tutti gli obblighi di tracciabilità dei flussi finanziari di cui alla L. n. 136/2010 e successive modifiche, relativi al presente appalto.

Agli effetti dell’applicazione delle disposizioni previste dall’art. 48-bis del decreto del Presidente della Repubblica 29 settembre 1973, n. 602, si autorizza la Regione Basilicata nonché, per quanto possa occorrere, Equitalia Servizi S.p.A., a svolgere tutte le operazioni finalizzate ad effettuare la verifica secondo la procedura delineata nel Decreto del Ministro dell’Economia e delle Finanze 18 gennaio 2008, n. 40, al fine, nel caso di riscontata situazione di “non inadempienza”, di essere escluso dalla sottoposizione ad una nuova verifica al momento del pagamento, giusta indicazioni esposte nella Circolare 8 ottobre 2009, n. 29, della Ragioneria Generale dello Stato.

Ai sensi del Decreto Legislativo 30 giugno 2003, 196, si autorizza il trattamento dei dati personali per tutte le attività connesse allo svolgimento della procedura di cui al decreto del Ministro dell'economia e delle finanze del n. , finalizzate alla cessione dei crediti.

Potenza 

Sottoscrizione............................................................

Allegato 2 
 Modello di certificazione 
(da redigere su carta intestata della Regione Basilicata )

Prot. N.
Potenza,	                                                             Egr. Sig.
…………..
Legale Rappresentante
………………..
………………..
………………….
Oggetto:	Certificazione del credito …………. .

Vista l'istanza presentata da ……….. – ……….. P.IVA …………. – legale rappresentante …………….., in data ../../…. ai sensi del decreto del Ministro dell'economia e delle finanze del 19 maggio 2009 di attuazione all'articolo 9, comma 3 bis, del decreto legge 29 novembre 2008, n. 185, convertito, con modificazioni, dalla legge 28 gennaio 2009, n. 2 (decreto anticrisi), ricevuta in data ../../….
Visti gli atti d'ufficio;
Riscontrato che il credito complessivo di euro ………… (……….) per ………………………………………………………………………….., CIG ………………..di cui alla fattura n……. del ../../…., CUP ……………….., di cui risulta titolare il creditore istante come sopra indicato, è certo, liquido, ed esigibile alla data del …………….. ; 
Preso atto che il conto corrente dedicato per i pagamenti del credito di cui sopra, ai fini della tracciabilità dei flussi finanziari (di cui all’art. 3, comma 7, della L. n. 136/2010), è il seguente: 
IBAN ……………………………………….. presso BANCA ……………………….– dedicato alla Regione Basilicata ed intestato a …………………. (P.IVA ……………..) con delega ad operare da parte del sig. ………………….. (C.F. …………………..);
SI CERTIFICA
a)	Che il credito complessivo di euro ………… (……….) di cui risulta titolare il creditore sopra indicato, è certo, liquido, ed esigibile alla data del ……………. ;
b)	per il medesimo credito sussiste iscrizione in conto residui/competenza dell’esercizio …. del bilancio corrente;
c)	il credito trova copertura sugli stanziamenti del Capitolo di spesa …………..
d)	che, ai fini del rispetto del patto di stabilità interno, l'importo del credito potrà essere corrisposto alla banca o istituto finanziario, entro la data del ../../…. in unica soluzione.

 ______________________
Il Dirigente

Allegato 3
Modello di accettazione
(da redigere su carta intestata della Regione Basilicata )
Prot. N.
Potenza,		Egr. Sig.
………..
……….
BANCA ………..
…………….
………(..)

e p.c.  Egr. Sig.
………….
Legale rappresentante
………….
…………….
……….. (..)
Oggetto:	Accettazione cessione dei crediti certificati

Gentili Signori,
con riferimento alla cessione dei crediti certificati avvenuta in data ../../…., per un importo complessivo di €…………,.. (……………..) con atto rogato dal notaio ………………….., in …………., notificata alla scrivente Amministrazione da parte del medesimo notaio con Posta Elettronica Certificata provvista di firma digitale, ovvero tramite ufficiale giudiziario a mezzo posta/a mano in data ………, intervenuta tra ………….. (in qualità di “Cedente”) e Banca ……………………  (in qualità di “Cessionaria”), la presente Amministrazione, anche ai sensi della Convenzione approvata dalla Giunta Regionale in data ………. e sottoscritta dalla stessa Banca, accetta e riconosce la suddetta cessione come valida ed opponibile ad essa stessa, ed in particolare Vi conferma che:

1.	non esistono alla data odierna situazioni di inadempienza della Cedente ai sensi dell'articolo 48 bis del Decreto del Presidente della Repubblica 29 settembre 1973, n. 602, introdotto dall'articolo 2, comma 9 del decreto-legge 3 ottobre 2006, n. 262, convertito in legge, con modificazioni, dalla legge 24 novembre 2006, n. 286, ai sensi del regolamento di esecuzione Decreto del Ministro dell'Economia e delle Finanze 18 gennaio 2008 n. 40, ai sensi della circolare del Ministro dell'Economia e delle Finanze del 29 luglio 2008, n. 22 e, soprattutto della circolare del Ministro dell'Economia e delle Finanze dell'8 ottobre 2009, n. 29;
2.	accetta puramente e semplicemente la cessione notificata come sopra indicata, anche ai sensi dell’articolo 1248 primo comma del codice civile.
Si attesta inoltre la presente cessione come la sola efficace nei confronti della scrivente Amministrazione alla data odierna, non essendo stata notificata alla Scrivente, né accettata alcuna cessione di credito pro solvendo o pro soluto, mandato all'incasso, delegazione, costituzione di pegno, pignoramento, sequestro, opposizione o altri vincoli o gravami relativi ai crediti oggetto della presente lettera di accettazione.

 ______________________
  Il Dirigente

Allegato 4
DOCUMENTO DI RIEPILOGO DELLE CONDIZIONI APPLICABILI AI FORNITORI PER LE CESSIONI DI CREDITO PRO SOLUTO
Plafond di credito concesso	Euro [].	
Forma tecnica dell’operazione	Cessione di credito pro soluto a titolo definitivo.	
Presupposti della Cessione	Certificazione attestante che il credito è certo, liquido ed esigibile, rilasciata dall'Ufficio Ragioneria Generale e Fiscalità Regionale della Regione Basilicata, con impegno al pagamento entro 12 mesi dalla data di certificazione.	
Importo minimo del credito oggetto di cessione	Euro [].	
Ammontare del credito oggetto di cessione	Fino al 100% dell'importo del credito certificato.	
Eventuali limitazioni sulla tipologia di spesa ammessa all’operazione di cessione		
Tempo medio di istruttoria		
Durata condizioni proposte 	Fino al  31/12/2012, salvo proroga.	
Corrispettivo della Cessione/ Tasso Debitore	Il Corrispettivo della cessione sarà pari al valore nominale del credito certificato, ridotto di uno sconto omnicomprensivo. Tale corrispettivo è comprensivo delle spese di istruttoria e di ogni altro onere accessorio.
Lo sconto sarà pari all’Euribor [●] mesi/360, maggiorato di uno spread pari a [●] su base annua per cessioni con scadenza entro i 12 mesi. 
Le predette condizioni economiche sono da intendersi applicate con riferimento al termine ultimo per il pagamento indicato nella certificazione, indipendentemente dalla data di effettivo pagamento da parte dell’Ente, pertanto alle imprese cedenti non è attribuita nessuna facoltà di rivalsa sull’Ente, né tantomeno sulla Banca, in ragione di eventuale anticipato pagamento da parte dell’Ente rispetto al termine predetto.
Sono fatte salve condizioni migliorative concordabili dal creditore direttamente con la banca. 	
Tasso di interesse a carico dell’Ente in caso di ritardato pagamento oltre la scadenza indicata nella certificazione	Media mensile dell’EURIBOR 3(Act/360) maggiorato di uno spread del [%] su base annua comprese spese e commissioni.	
Cessione da formalizzare mediante	Atto pubblico/scrittura privata autenticata, a mezzo esclusivamente di Notaio, da notificarsi all’Ente.	
Referente per la procedura presso la Banca	[nome gestore – tel – mail ]	
Strutture e referenti di struttura preposti al ricevimento e istruttoria pratiche	[struttura1 – indirizzo – referente - tel – mail
Struttura2 – indirizzo – referente - tel – mail 
……………………………………………………….
strutturan – indirizzo – referente - tel – mail]	
Ulteriori limitazioni e condizioni previste dalla Banca/Intermediario finanziario